ANAF a pornit o acțiune amplă de verificare a persoanelor la care există diferențe vizibile între veniturile declarate și stilul de viață afișat. Ținta principală: cei care, deși par „săraci” în acte, dețin case scumpe, mașini de lux sau bijuterii valoroase și nu pot explica originea fondurilor.
Ce vizează valul de controale
Inspectorii fiscali verifică situațiile în care patrimoniul crește semnificativ fără o justificare fiscală. Locuințe premium, autovehicule de clasă superioară și colecții de bijuterii intră în atenție atunci când nu există documente sau venituri care să susțină achizițiile. În astfel de cazuri, contribuabilii sunt chemați să ofere explicații și să prezinte acte doveditoare.
Autoritățile au transmis că obiectivul este reducerea economiei gri și tratarea echitabilă a tuturor contribuabililor. Accentul cade pe tranzacții și bunuri incompatibile cu veniturile declarate: banii nedeclarați și plățile mari în numerar ridică semne de întrebare, în timp ce veniturile declarate și documentate corect arată conformare și transparență.
Cum încearcă unii să evite verificările și ce a găsit ANAF
Un tipar întâlnit de autorități este cumpărarea de bunuri scumpe pe numele unor rude în vârstă, în special bunici, pentru a ascunde adevăratul beneficiar. ANAF anunță că astfel de tranzacții sunt acum verificate atent. Au fost identificate situații în care persoane fără venituri declarate au trecut mașini de peste 150.000 de euro pe numele bunicilor, ceea ce a declanșat verificări suplimentare asupra sursei fondurilor.
Primele rezultate indică achiziții achitate cash, de valori considerabile. Exemplu: un cumpărător a plătit 100.000 de euro în numerar pentru un autovehicul, iar un alt caz a implicat o sumă de peste 500.000 de lei, tot cash. Astfel de operațiuni sporesc suspiciunea de evaziune și atrag solicitări de documente justificative din partea inspectorilor.
În cadrul verificărilor, contribuabililor li se pot cere dovezi privind proveniența banilor: contracte, facturi, extrase bancare, documente privind vânzarea unor bunuri sau orice alte acte care susțin tranzacțiile. Dacă justificările sunt solide, dosarul se închide. Dacă nu, urmează stabilirea obligațiilor fiscale ce decurg din diferențele constatate și plata sumelor datorate bugetului de stat.
Mesajul transmis este unul de echitate fiscală: fiecare persoană are datoria să își declare corect averea și veniturile și să achite taxele aferente. Fiscul insistă că verificările țintesc discrepanțele evidente, nu pe cei care se conformează regulilor.
Pentru a evita neplăcerile, specialiștii recomandă păstrarea tuturor documentelor de achiziție, evitarea plăților mari în numerar și consultarea unui expert atunci când apar tranzacții semnificative. Dacă primiți o notificare, răspundeți în termen și pregătiți dosarul cu acte; un răspuns complet scurtează procesul și clarifică rapid situația.
Transparența în relația cu ANAF și documentarea riguroasă a banilor folosiți pentru achiziții scumpe reprezintă elementele-cheie ale noii etape de verificări. În lipsa acestora, achizițiile de lux făcute pe numele rudelor în vârstă sau plătite cash pot deveni rapid motive de control.